Descartes Finance ist ein inhabergeführter unabhängiger digitaler Schweizer Vermögensverwalter. Von uns dürfen Sie erwarten:
Wir verfolgen einen Ansatz, der auf klaren Regeln beruht. Diese Haltung setzt den Rahmen für die Anlagestrategien, die wir zusammen mit unseren Partnern auf wissenschaftlicher Basis erstellen. Der Anlagestil, den Sie wählen können, ist passiv oder aktiv. Der passive Stil orientiert sich an den marktbreiten Indizes. Wird aktiv angelegt, ist das Ziel, möglichst den Marktdurchschnitt zu schlagen. Für beide Anlagestile gibt es gute Argumente.
Wir schlagen Ihnen Descartes Index Responsible vor.
Bei dieser Anlagestrategie wird Ihr Vermögen indexnah investiert und das Portfolio aus kostengünstigen passiven Investmentprodukten, beispielsweise an der Börse gehandelten Fonds (ETF), zusammengestellt.
Das Descartes Index Portfolio ist für eine volatile und unsichere Marktsituation geschaffen. Im Bestreben, das Gesamtrisiko des Portfolios wesentlich geringer als die Summe seiner Teile zu halten, zielt diese Strategie bei der Risikoexposition verschiedener Anlageklassen auf ein ausgewogenes Verhältnis ab. .
Wir schlagen Ihnen Descartes Minimum Risiko ESG vor.
Bei einem Minimum-Risiko-Portfolio wird bei einem bestimmten Risiko die erwartete Rendite maximiert. Das Portfolio ist effizient und trägt dem Prinzip der Nachhaltigkeit Rechnung.
Das Zusammenstellen eines effizienten Portfolios geschieht auf Basis der prognostizierten Risikoparameter (Volatilitäten, Korrelationen) der einzelnen Anlagen. Ausgewählt werden jene Anlagen, die bei einem gegebenen Risikobudget in ihrer Gesamtheit die beste Performance erwarten lassen. Das Portfolio wird systematisch überwacht und bei Bedarf angepasst. Dabei werden die neusten Erkenntnisse der Finanzmarktforschung berücksichtigt.
Wir schlagen Ihnen Descartes Focus Sustainable vor.
Bei dieser Anlagestrategie profitieren sie vom Mehrwert einer aktiven taktischen und nachhaltigen Allokation.
Die Anlageklassen Aktien und Obligationen Ihres Portfolios werden aus der zukunftsweisenden, streng nachhaltigen Fondspalette der Swisscanto Invest zusammengesetzt. Diese Fonds zeichnen sich durch einen 20-jährigen etablierten Ansatz aus, bei dem ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) in den Anlageentscheid einfliessen. Der dabei verfolgte Sustainable-Ansatz geht über die Anwendung von Ausschlusskriterien und die Reduktion von ESG-Risiken hinaus und investiert nur in Unternehmen und Länder, die strenge Nachhaltigkeitskriterien erfüllen.
Die Zürcher Kantonalbank ist mit der Marke Swisscanto Invest eine der grössten Fondsanbieterinnen der Schweiz. Sie bietet eine umfassende sowie qualitativ hochstehende Produktepalette für private Anleger, Firmen und Institutionen an. Zudem ist sie die grösste ausschliesslich in der Schweiz produzierende Fondsanbieterin. Swisscanto Invest ist bekannt für ihre Vorreiterrolle in nachhaltigen Anlagen. Ihre Fonds werden regelmässig national und international ausgezeichnet.
www.swisscanto.comDie UBS Group ist ein globales Unternehmen, das Finanzdienstleistungen für Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden anbietet. Die UBS Group ist in allen bedeutenden Finanzzentren präsent, hat ihre Standorte in über 50 Ländern und weltweit ungefähr 60‘000 Angestellte.
www.ubs.comOLZ, gegründet 2001, ist ein unabhängiger Schweizer Asset Manager, der auf die Diversifikations- und Effizienzverbesserung von Anlageportfolios spezialisiert ist. OLZ gilt als Pionier der Minimum-Risiko-Strategie.
olz.ch/Vontobel ist eine global ausgerichtete Schweizer Privatbank mit Sitz in Zürich. Sie wurde 1924 gegründet und beschäftigt weltweit rund 2'000 Mitarbeitende. Vontobel ist auf die Vermögensverwaltung für Privatkunden und institutionelle Anleger sowie das Investment Banking spezialisiert.
www.vontobel.com